確定拠出年金とは関係がありませんが、2014年10月から毎月5000円づつ、ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスとｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）の積立購入を1年間しておりましたが、利益がほぼプラスマイナスゼロになったタイミングで12万円分全て売却し、2015年11月より新たな1万円投信積立を開始しました。
尚、売却した12万円のうち、10万円は国内債券インデックス、外国債券インデックスヘッジ有りに5万円づつ一括投資、残りは原油ETF、預金として引き続き証券口座に入れています。ですので運用期間としてはトータル15か月目となります。
新たに積み立てる投信を決めるに当たっては、以前より保有をしてみたかった国内株式アクティブファンド やゴールドインデックス、フロンティア株式などを入れつつも国内債券や外国債券ヘッジ有りを大きい比率で組み入れる事でより値動きを抑える内容にしました。
正直、毎月1万円を積み立てるならセゾングローバルバランスファンド1本で良いのではと思っています。ですので、ハッキリいって酔狂な行為であると自覚はしています。
毎月10日指定の1万円積立の内容は下記となります。3ヶ月目となる2016年1月分の積立から一部銘柄を変更しました。
国内外債券インデックスは前述のスポット投資である程度十分と思える比率になっていますので積立は一旦停止、停止した金額で確定拠出年金の方でお世話になっている？DIAMさんの「たわらノーロード」シリーズのファンドを積立ファンドとして追加しています。当初決めたファンドの積立は基本的に継続します。変更箇所は紫色にしてます。
【先進国株式】
・ｉ－ｍｉｚｕｈｏ米国株式インデックス 1,000
・ニッセイ外国株式インデックスファンド 500
・ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド 500
・たわらノーロード 先進国株式 2,000 （2016年1月追加）
【国内株式】
・スパークス・新・国際優良日本株ファンド 500
・三井住友・中小型株ファンド 500
・SＢＩ中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ（年２回決算型） 500
・ひふみプラス 500
【新興国株式】
・ＥＸＥ－ｉ新興国株式ファンド 1,000
・ハーベストアジアフロンティア株式ファンド 500
【債券】
・ニッセイ国内債券インデックスファンド 0 （別途スポットで50,000円投資済み）（2016年1月積立停止）
・ＤＬＩＢＪ公社債オープン（中期コース） 0 （2016年1月積立停止）
・SMTグローバル債券インデックス(H有) 0 （別途スポットで50,000円投資済み）（2016年1月積立停止）
【その他】
・ｉ－ｍｉｚｕｈｏゴールドインデックス 500
・EXE-iグローバルREITファンド 1,000
・たわらノーロード先進国リート 500（2016年1月追加）
・たわらノーロード国内リート 500（2016年1月追加）
計10,000
相場は大幅下落傾向にあります。「減らさないポートフォリオ」などとたわけた事を言ってましたが、確実に資産は減っていますね。大体マイナス0.8％の運用成績です。ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスとｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）2本の積立ではもっと減っていたでしょうけれど。
株式は全て含み損で、国内債券、外国債券ヘッジありのみがかろうじてプラス。なかでも影響の大きい原油ETFでの火傷は含み損30％へ突入しそう！そのうち半値になりそうです。なんで買っちゃったんだろ。 まぁいいか。
0 件のコメント:
コメントを投稿